Какие банки выдают кредиты под залог

Оформление кредита в банке, при наличии объекта недвижимости как элемента залога, происходит значительно проще, чем при отсутствии такового. Мы подобрали банки, в которых взять кредит под залог квартиры наиболее выгодно и просто.

Какие банки дают кредит под залог: условия, требования, ставки

Большинство российских банков работают по системе залогов, в качестве которых могут выступать недвижимость, автомобильный транспорт, спецтехника или наделы земли, являющиеся собственностью клиента. Предлагаемые программы в равной степени удовлетворяют интересы обеих сторон сделки: заемщик получает кредит по сниженной ставке, а кредитор снижает риск возможного невозвращения средств.

Получить банковскую ссуду под залог квартиры наиболее выгодно если:

  • Требуется значительная сумма денег на продолжительный период времени.
  • Кредит с использованием залога будет хорошей альтернативой ипотеке, так как не требует уплаты первоначального взноса при приобретении недвижимости.
  • Наличие залога позволяет избежать множественных программ страхования, что автоматически снизит ставку на 3-4%.
  • Залог исключает необходимость привлечения поручителя.
  • В подавляющем большинстве случаев займ имеет нецелевой характер, другими словами: может быть использован по собственному усмотрению заемщика.

Оставить заявку на кредит →

Кредитование в Сбербанке

Рассматривая, какие банки выдают кредит под обеспечение в виде недвижимости, рекомендуется начать с признанных лидеров по размеру кредитного портфеля среди населения и юридических лиц. Сбербанк предоставляет займы, используя в качестве залога недвижимость, гражданам, достигшим 21 года, но ещё не достигшим возраста 75 лет в момент возвращения займа. Если нет документа, свидетельствующего о размере доходов, верхнее ограничение возраста будет составлять 65 лет. Для кредитования понадобиться справка 2-НДФЛ, копия трудовой книжки и еще небольшой перечень документов, способных подтвердить фактор платежеспособности клиента банка. Встретиться с существенными ограничениями получения займа в Сбербанке придется таким категориям населения, как: ИП, фермерам, лицам, оформившим малый бизнес, им такой вид кредитования будет недоступен.

Кредиты под залог недвижимости →

Основные условия

Срок, на который предоставляется кредит, может достигать 20 лет (действительно хорошая альтернатива ипотеке). Нижний предел суммы составляет 500 тысяч рублей, верхний – 10 млн. рублей, но не более 60% оценочной стоимости объекта недвижимости, используемой клиентом в качестве залога. Размер годовых процентов небольшой, не более 12%, к ним следует добавить еще 1% для лиц, не имеющих статус зарплатного клиента, держателя карт, а также при отсутствии личного «счета» в Сбербанке. Еще один процент добавляется к начальной ставке, если клиент не желает страховать жизнь и имущество. В этом банке можно взять деньги в долг под залог жилой квартиры.

Также Сбербанк примет в качестве залогового имущества гараж, частный дом, земельный надел.

Совкомбанк

В этой кредитной организации гражданин может рассчитывать на более существенный размер займа: от 200 тысяч до 30 млн. рублей (не менее чем 10% стоимости залогового имущества). Кредитную сумму необходимо вернут в течение 5-10 лет. Ставка от 11,9% (распространяется на клиентов, оформивших услугу «минимальной ставки»). При оформлении указанной процентной скидки, следует представить справку 2-НДФЛ, подписать специальное разрешение на дополнительные денежные взыскания в случае возникновения просрочек.

Требования к заемщику

Обязательным условием для получения займа в Совкомбанке является наличие гражданства РФ, с возрастной категорией от 20 до 85 лет. Недвижимое имущество, используемое в качестве залога, должно располагаться в регионе регистрации гражданина, у которого должны быть полные права собственности на залоговый объект. Исключается использование в качестве залоговой недвижимости: имеющей статус аварийного состояния, требующей сноса, реконструкции или капитального ремонта, а также, если ранее был составлен на данный объект договор дарения, отчуждения третьим лицам, либо она уже взята другими учреждением в качестве залога.

Необходимые документы

  • Паспорт и другой документ, подтверждающий его личность.
  • Справку 2-НДФЛ.
  • Копию «трудовой».
  • Документы на залоговое имущество.

Банк оставляет за собой право дополнительно потребовать поручительство третьих лиц.

Восточный Банк – ещё один потребкредит под залог недвижимости

В поисках информации на просторах интернета, какие российские банки предоставляют кредиты под залоговое обеспечение, обратите внимание и на данный банк. Программы кредитования в Банке Восточный подразумевают выдачу займов в сумме до 30 млн. с максимальным сроком выплаты в течение 20-ти лет. Валютой кредитования являются только российские рубли. Размер ставки в год – от 9,9% (верхний предел составляет 26%), Заявка на кредитование рассматривается банком от 1 до 4 рабочих дней. Заем не требует подтверждения дохода и не предусматривает дополнительных взносов на его обслуживание. Кредит нецелевого предназначения, то есть заемщик может употребить его по собственному усмотрению.

Банки, выдающие крупные кредиты →

Требования к заемщику

Получить займ в «Восточном» сможет человек достигнувший возраста 21 год, причем на момент выплаты последнего платежа возраст не должен быть > 76 лет. Обязательно наличие гражданства РФ, регистрации в регионе оформления кредита. Срок текущего рабочего стажа не должен быть менее 3-х месяцев (лицам, у которых возраст менее 26 лет этот срок увеличивается до 12 месяцев). Наличие документа, подтверждающего доходы, не требуется. Чтобы взять кредит под залог квартиры, нужно предоставить паспорт гражданина РФ, свидетельство о браке (разводе), брачный договор (если есть), документ, подтверждающий право владения залоговым имуществом. Банк, на свое усмотрение, может потребовать другие доп. документы.

Райффайзенбанк – берем залоговый заем

Рассматривая банки, какие дают кредит под залог недвижимой собственности, следует упомянуть финансовые учреждения международного формата, имеющие свои представительства на территории РФ. Финансовое учреждение предоставляет возможность получить заем в сумме от 800 тысяч до 9 миллионов рублей, заемщик предоставляет в качестве залога объект недвижимости жилого фонда.

Берем кредит без справок →

Показатель процентной ставки начинается от 11,9%. Для обеспечения используется объект недвижимого имущества. Страхование обязательное – размер страховки зависит от возраста кредитуемого лица. Заявка рассматривается быстро, от часа до одного рабочего дня. Деньги выдают наличными или переведут на карту (на карточный счет). Существует возможность погасить заем досрочно.

При нарушении обязательств банком предусмотрен штраф (каждый день при существовании просрочки будет начисляться 0,06% от оставшейся суммы займа).

размер платежа при взятии кредита под залог квартиры

Кто выдаст кредит в 2 000 000 рублей →

Основные требования

Соискатель кредита должен быть старше 21 года, и моложе 65 лет к моменту окончания выплат. Кредит выдают работникам по найму, военнослужащим, его могут оформить и адвокаты и нотариусы. Требуется наличие постоянной регистрации в РФ (не обязательно в регионе, где будет получен кредит). Минимальный ежемесячный доход заемщика должен составлять 15 – 20 тысяч рублей. Предоставляется справка 2-НДФЛ, либо по форме банка.